Unsere AML Richtlinie und Verifikation

Hier erklären wir, wie wir bei Tonyspins Casino Geldwäscherei verhindern, Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2025/1598/0345) und den Schweizer Standards, die für Sie als Spieler gelten.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2025/1598/0345 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Für uns bedeutet das: keine anonymen Konten, keine verdeckten Zahlungsströme und keine Auszahlungen an Personen, die wir nicht verifiziert haben.

Geldwäscherei ist die Verschleierung illegaler Herkunft von Geldern, etwa durch viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder durch sofortige Auszahlung kaum genutzter Beträge. Unsere Compliance-Abteilung überwacht solche Muster rund um die Uhr und meldet Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Unsere Lizenz verlangt dies von uns, und wir setzen es konsequent um.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Diese Dokumente benötigen wir

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) führen wir in drei Stufen durch: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse, vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ausweisdokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise.

Reise- oder Identitätskarte oder Pass (beidseitig, gut lesbar, gültig)
Adressnachweis: Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder amtlicher Post von maximal 3 Monaten
Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle, siehe Abschnitt weiter unten

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte ohne gesetzliche Grundlage weiter.

1. Konto öffnen und Menüpunkt Verifikation aufrufen
2. Dokumente für jede Kategorie einzeln hochladen
3. Automatische Eingangsbestätigung per E-Mail
4. Prüfung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb weniger Stunden, maximal 48 Stunden
5. Ergebnis-Mitteilung: genehmigt oder Rückfrage mit genauer Begründung

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei Einzahlungen, die deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen, bei einzelnen Transaktionen ab rund 20'000 CHF oder bei Widersprüchen zwischen Angabe und Zahlungsverhalten fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern gesetzliche Pflicht.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir diskret und vernichten nicht benötigte Kopien nach Abschluss der Prüfung.

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Wichtige Regeln für Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring-System. Wir gleichen Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Spielverhalten miteinander ab und greifen ein, wenn das Muster nicht zu Ihrem Profil passt.

Auszahlung grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel)
Mindestauszahlung: 20 CHF
Maximalauszahlung: 5'000 CHF pro Tag
Bearbeitung: E-Wallets 0 bis 24 Stunden, Karten 1 bis 3 Tage, Banküberweisung 2 bis 5 Tage
Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen
BTC-Auszahlungen erfordern vorherige Wallet-Verifikation

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Ohne vollständige Verifikation nehmen wir keine Auszahlungen vor. Kommt ein Dokument nicht an oder wird es zweimal abgelehnt, setzen wir Auszahlungen aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Korrektur. Nach fruchtlosem Ablauf sperren wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf die zuletzt genutzte Einzahlungsmethode.

Bei Dokumentenfälschung, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder sperren wir das Konto sofort und melden den Fall der Lizenzbehörde und den zuständigen Strafverfolgungsorganen. Gegen jede Ablehnung können Sie über den Support (24/7 im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]) Widerspruch einlegen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; Antwort auf Ihre Anfrage erhalten Sie innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Tonyspins Casino?

In der Regel wenige Stunden, spätestens aber 48 Stunden nach Erhalt Ihrer vollständigen Dokumente.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Einzahlung ist ohne vollständige Verifikation möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis.

Warum muss ich die Auszahlung mit derselben Methode tätigen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld durch unser System geleitet wird, ohne dass gespielt wurde. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Sind meine Dokumente sicher?

Ja, wir speichern sie verschlüsselt, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt, und wir geben sie ohne gesetzliche Grundlage nicht weiter.

Was passiert, wenn ich die Geldquelle nicht nachweisen kann?

Wir sperren Auszahlungen und stornieren die betroffene Transaktion. Guthaben aus regulärem Spielverkehr zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus.